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关于《山东省地方金融条例(草案)》审议结果的报告

时间:2016-03-31

  ——2016年3月29日在山东省第十二届人民代表大会

  常务委员会第二十次会议上

  山东省人大法制委员会副主任委员  程辉

  主任、各位副主任、秘书长、各位委员:

  省十二届人大常委会第十七次会议对《山东省地方金融条例(草案)》(以下简称条例草案)进行了分组审议。常委会组成人员总的认为,为了充分发挥金融服务经济社会的作用,促进金融发展,加强金融监管,维护金融稳定,制定本条例很有必要。同时,也对条例草案提出了一些修改意见和建议。会后,常委会法制工作委员会根据常委会组成人员和有关专门委员会的意见和建议,会同省政府有关部门对条例草案作了认真修改,并将修改后的条例草案印发十七市人大常委会、部分省人大代表和立法联系点征求意见,同时通过山东人大信息网征求了公众的意见。2015年12月15日,才利民副主任带队,省人大法制委员会会同常委会法制工作委员会和省金融工作办公室的有关同志组成调研组,赴济南市就修改后的条例草案进行立法调研,听取了市人大常委会、市政府及其有关部门、人大代表、相关金融机构和地方金融组织的意见和建议。2015年12月16日,省人大法制委员会组织召开了有国家金融监管派出机构、省直有关部门、金融机构和地方金融组织参加的会议,再次就修改后的条例草案征求了意见。2016年1月7日,常委会法制工作委员会召开立法咨询员会议,听取了专家意见。根据各方面提出的意见和建议,常委会法制工作委员会会同省政府有关部门对条例草案又作了进一步修改。2016年2月25日,省人大法制委员会召开有财政经济委员会、常委会法制工作委员会和省政府法制办公室负责同志参加的会议,对修改后的条例草案逐条进行了审议修改,形成了《山东省地方金融条例(草案修改稿)》(以下简称条例草案修改稿)。会后,常委会法制工作委员会又就条例草案修改稿专门征求了全国人大常委会法制工作委员会经济法室有关负责同志的意见,并作了相应修改。经主任会议研究,决定提请本次常委会会议审议。现将审议结果报告如下:

  一、有关专门委员会、有的常委会组成人员和调研中省直有关部门提出,条例草案第二条关于地方性法规适用范围的表述不够准确,应结合我省实际和现有金融监管规定进行科学界定;有的常委会组成人员和调研时有的市提出,应根据立法技术规范,在总则中对地方金融组织的含义进行明确。根据这些意见,修改时将条例草案第二条修改为:“在本省行政区域内从事金融服务、金融发展和金融监管活动的地方金融组织、地方金融监管机构以及相关单位和个人,应当遵守本条例。”作为条例草案修改稿第二条第一款。同时,将地方金融组织的概念从附则调整至总则,作为条例草案修改稿第二条第二款。并增加规定:“国家对金融服务、金融发展和金融监管另有规定的,从其规定。”作为条例草案修改稿第二条第三款。

  二、有关专门委员会、有的常委会组成人员和调研中有的地方金融组织提出,条例草案第二章将地方金融组织提供金融服务和政府保障、引导地方金融组织依法开展业务的内容穿插进行表述,逻辑顺序和法律关系不清楚,建议根据行为主体的不同,理清条文顺序、明确权利义务。根据这些意见,修改时对条文按照以下逻辑顺序作了调整,并进一步充实、细化了行为规范的内容:一是规定了地方金融组织开展业务应该遵循的基本原则等内容,作为条例草案修改稿第八条;二是分别明确了小额贷款公司、融资担保公司等六类地方金融组织的主营业务范围和重点服务领域,作为条例草案修改稿第九条至第十四条;三是对政府及其有关部门运用多种手段保障、服务地方金融组织依法开展业务,引导带动金融资金推进经济转型升级作了规定,作为条例草案修改稿第十五条至第十九条。

  三、有的常委会组成人员提出,条例草案第二十一条至第二十三条规定了金融协调、绿色、开放发展的内容,不够全面简洁。建议与“五大发展理念”的内容相衔接分别作出相关规定,并对文字表述进行整合提炼。修改时采纳了这一意见,对金融工作贯彻创新、协调、绿色、开放、共享发展理念作了以下规定:“县级以上人民政府应当制定并完善金融发展的政策和措施,激发金融创新活力,加强金融创新成果保护,统筹直接融资与间接融资、传统金融业态与新型地方金融业态协调发展,引导金融资金流向节能环保等绿色产业,推动金融业双向开放,支持发展普惠金融,保障人民群众享有价格合理、便捷安全的基本金融服务。”作为条例草案修改稿第二十条。

  四、有的常委会组成人员和调研中有的市人大常委会、省直有关部门提出,信息公开是防范金融风险、保障金融消费者和投资者权益的重要手段,建议条例草案增加建立地方金融组织信息披露制度、加强金融信用环境建设等相关内容。修改时,采纳了这一意见,在条例草案第三十五条中增加规定:“省人民政府地方金融监管机构应当建立地方金融组织信息披露制度,加强金融信用环境建设,积极参与构建社会信用联合惩戒机制。”作为条例草案修改稿第二十九条第一款。

  五、有的常委会组成人员、调研中有的市和有的立法咨询员提出,由于金融行业的特殊性,仅靠工商注册登记无法实现有效监管。条例草案可就地方金融组织开展相关业务设立一些必要的行政许可,有助于防范金融风险,但需要与行政许可法和国家有关金融监管规定有机衔接,并结合我省实际科学界定许可条件等内容。修改时考虑了上述意见,根据行政许可法和国务院有关决定,将条例草案第三十七条修改为:“设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织,应当符合国家规定的条件,经省人民政府地方金融监管机构批准。”作为草案修改稿第三十二条。同时,对条例草案第三十九条至第四十一条规定的有关地方金融组织业务许可的内容,结合有关规定和实际需要进行了修改、完善。

  六、调研中有的单位和有的立法咨询员提出,条例草案第三十八条规定的设立私募投资管理机构应当向地方金融监管机构备案的内容,与目前国家有关监管制度不一致,并且不当增加了当事人的负担,建议结合政府部门间政务信息共享的要求,创新监管与服务方式。修改时采纳了这一建议,将条例草案第三十八条修改为:“在本省行政区域内设立私募投资管理机构等地方金融组织,工商行政管理部门应当在办理工商登记后,及时将相关信息提供给地方金融监管机构。”作为条例草案修改稿第三十六条。

  七、有的常委会组成人员提出,金融从业人员的诚信水平对金融行业健康发展和维护消费者权益意义重大,需要综合采取多种手段加强监管,建议条例草案补充规定这方面内容。修改时,采纳了这一意见,增加规定:“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定,县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并予以通报。”作为条例草案修改稿第五十五条。 

  此外,还根据常委会组成人员和其他方面的意见和建议,对条例草案作了一些文字修改和技术处理。

  条例草案修改稿和以上报告,请予审议。

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